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权益类基金:东吴基金表现逊色 国泰金鑫一年跌去近五成

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  3092只权益基金一年平均回报率仅为-17.82%,其中只有329只基金录得正收益。国泰金鑫、交银中证环境治理等30只基金净值跌去四成以上

  标点财经研究员 黄凤清

  对投资者而言,资产配置从来是一年中的头等大事。既然2019年的日历已经翻开,你,做好准备了吗?

  在各类资产中,公募基金的地位无可替代。但是,市场上基金产品数目如此庞大,表现良莠不齐,哪些更值得装进配置的“篮子”里?又有哪些业绩需要尽早规避?

  标点财经研究院联合《投资时报》日前对除分级产品外的近7200只基金(不同份额分开计算,下同)进行了详尽分析,通过过去1年、3年(截至2018年末)的业绩对比,制作出《2019基金资产配置全样本报告》,力求筛选出有价值的配置标的。

  该报告包括权益类基金和固收类基金两大类别。在权益类基金组别中,市场上能获取近1年业绩的产品共计3092只,平均回报率为-17.82%,其中只有329只基金录得正收益—实话说这成绩多少有些“丢人”,而国泰金鑫、交银中证环境治理等30只基金份额的净值跌去四成以上;能获取近3年业绩的产品有1774只,平均回报率为-14.86%,易方达新益E等6只产品的回报率超过50%,净值跌幅超过五成的则有66只,包括工银瑞信互联网加、东吴新趋势等。

  从基金公司的角度来看,安信基金权益类基金1年期、3年期平均收益率均排名靠前,而东吴基金则表现不佳。

  在研究过程中,对1年、3年业绩统计时分别剔除了成立不满1年、3年的基金。

  1年期:国泰金鑫跌47.95%居尾

  2018年,全球股市跌声一片,纳斯达克指数、标普500指数、恒生指数等全球重要指数均录得不同程度的跌幅。不出意外,A股表现尤为惨烈,上证指数下跌24.59%,深证成指跌去34.42%,创业板指数下跌28.65%。没错,熊冠全球。

  在此背景下,除分级外的权益类基金过去1年回报率全部在10%以下,平均回报率为-17.82%,近九成产品未能获得正收益就不难理解。仅52只基金回报率超过5%,表现最好的是博时鑫瑞A,过去1年回报率为9.87%。回报率在9%以上的还有金鹰鑫瑞C、博时鑫瑞C、金鹰鑫瑞A,长盛盛崇A则以8.35%的回报率排名第五。排名前十的还包括广发全球医疗保健人民币、易方达瑞财I、诺安优选回报、富国新动力(310328)A、易方达瑞财E,回报率分别为7.30%、7.11%、7.04%、6.89%和6.85%。

  至于净值跌幅超过四成的基金计30只。国泰金鑫以-47.95%的回报率,成为过去1年除分级基金外表现最差的权益类基金。其次是交银中证环境治理,回报率为-45.48%。国泰中小盘成长的净值跌幅也超过45%,回报率为-45.19%。排名后十的基金还包括上投摩根核心、国泰成长优选、富国城镇发展、汇添富中证环境治理C、汇添富中证环境治理A、南华瑞盈C和国泰估值优势,净值跌幅均在43.5%以上。

  标点财经研究员注意到,在排名后十的基金中,被动指数型基金占了3席,均跟踪中证环境治理指数。

  3年期:工银瑞信互联网加垫底

  若将考察时间延长至3年,结果又会如何?2016—2018年期间,美股相关指数经历了较长时间的一波上涨,道琼斯工业指数、纳斯达克指数均累计有30%以上的涨幅,标普500涨幅也超过20%。而受2018年持续下挫的影响,上证指数、深证成指前期涨幅被悉数抹尽,3年分别累计下跌29.53%、42.84%。

  除分级外的权益类基金过去3年平均回报率为-14.86%,超过72%的产品收益率为负。只有6只产品的3年期回报率超过50%,易方达新益E以85.50%居于榜首,国泰浓益C、光大欣鑫A、鹏华弘盛C、易方达新享A的回报率分别为78.01%、67.93%、54.55%、53.20%,分列第二至第五位。中银标普全球精选以51.27%位居第六,排名前十的还包括南方金砖四国、国泰纳斯达克100ETF、国泰纳斯达克100、国投瑞银中国价值发现。注意,这5只产品均为股票型QDII基金。

  有66只基金过去3年净值下跌超过五成。其中10只跌幅在六成以上,分别为工银瑞信互联网加、工银瑞信创新动力、华商未来、大摩消费、中银新经济、东吴新趋势价值线、金元顺安价值增长、金鹰核心资源、广发改革先锋以及中银新动力。此外,净值跌幅在50%的基金还有东吴价值成长、泰信优质生活(290004)、平安智慧中国、信诚新兴产业、宝盈资源优选等。

  基金公司:东吴基金表现逊色

  基金公司的管理制度、风格以及团队综合能力,很大程度上影响着旗下基金产品的业绩。因此,在选择投资标的时,不妨看看基金公司的整体实力。

  将各基金公司旗下权益类产品过去1年的回报率进行平均,结果显示,所有基金公司的平均回报率均为负值—看来短中拔长也不容易。剔除统计数量不足5只的公司后(下同),过去1年权益类基金平均收益率最高的是安信基金,旗下38只权益类基金份额1年期平均回报率为-8.36%。其次是兴业基金,15只权益率基金份额过去1年平均回报率为-8.64%。西部利得基金则以-9.16%的平均回报率排名第三。

  触目惊心的是,有32家基金管理机构的1年期权益类产品平均回报率低于-20%。其中华润元大基金、东吴基金、农银汇理基金、上投摩根基金、中信建投基金更是低于-25%,分别为-27.90%、-26.57%、-26.37%及-25.41%和-25.20%。

  标点财经研究员注意到,安信基金的权益类产品不仅1年期业绩出色,3年期业绩也表现不俗,过去3年平均回报率为8.01%,仅次于东证资管。而3年期平均回报率低于-30%的基金公司有7家,东吴基金再次榜上有名,平均回报率为-33.53%,此外还包括泰信基金、华商基金、中邮创业基金、宝盈基金、益民基金和浦银安盛基金。


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